Brókerek vs. Prop Firmek – Kinek mi való a Forex világában?

Sziasztok, üdvözlök mindenkit a The Escape FX blogbejegyzésében!

Ha érdekel a Forex világa, vagy már benne vagy, biztosan találkoztál már ezekkel a fogalmakkal: hogy bróker és prop firm. De vajon mi a különbség a kettő között? Melyik jobb? Melyikkel éri meg kezdeni? És melyikkel lehet több pénzt keresni – vagy éppen nagyobbat bukni? Ebben az epizódban részletesen átbeszéljük a brókerek és prop firmek működését, hasonlóságait, különbségeit, és azt is, hogy melyik típusú kereskedőnek melyik megoldás való igazán. Ha eddig még nem volt világos számodra, mi a különbség a saját számlás és a cég által finanszírozott kereskedés között, akkor most minden a helyére fog kerülni. Vágjunk is bele! 

Miért van szükség brókerre vagy prop firmre, ha kereskedni akarsz? Egyszerű: ők a kapocs közted és a piac között.

Akár saját tőkével, akár egy prop firm számláján kereskedsz, szükséged van egy szolgáltatóra, aki a te megbízásaidat piacra viszi. Ha megnyitsz egy pozíciót, azt a bróker vagy a prop firm aktiválja, feldolgozza és továbbítja a kötésedet a likviditási szolgáltatók vagy tőzsdék felé.

Nélkülük nem tudnád “valódi” piaci szereplőként végrehajtani a kereskedéseidet. Szóval hiába vagy jó trader, ha nincs mögötted egy megbízható szolgáltató, aki ténylegesen összeköt a piacokkal.

Kezdjük a brókerekkel.
Azt már megbeszéltük, hogy a bróker egy olyan pénzügyi szolgáltató, aki hozzáférést biztosít neked a piacokhoz technikailag.

Ez azt jelenti, hogy ha kereskedni akarsz, először regisztrálnod kell egy brókernél, befizetni valamennyi saját pénzt, és ezen keresztül tudsz belépni a piacra.

Legtöbb helyen a minimum 100 dollárt kell befizetni, de te befizethetsz 1000 dollárt vagy több tízezret is – tőled függ, illetve a pénztárcádtól és attól, hogy a pénzed mekkora részét szeretnéd erre áldozni. 100 dollár nem lesz elég sajna, mert nem fogsz tudni értelmezhető méretű pozíciót nyitni rajta.Ez az összeg minél nagyobb, annál jobb, hiszen, 

ha neked 1000 dollár a tőkéd azon 1% nyereség 10 dollár profit, 

ha 10 ezer dollár a tőkéd, azon 1 % nyereség az 100 dollár profit, 

ha 100.000 dollár a tőkéd az 1 % nyereség esetén 1000dollár profit.

Most mondhatod, hogy meghibbantam, milyen 100 ezer dollárról beszélek, az 35 millió forint, hát kinek van annyi pénze... Nyugi, mindjárt erre is kitérek a prop firmes résznél.

Brókereknél Fontos, hogy nem minden bróker egyforma. Vannak úgynevezett A-book, B-book és hibrid brókerek! De mik is ezek…. 

🅰️ A-book brókerek  

• Továbbítják a megbízásokat a piacra vagy likviditási szolgáltatókhoz.
• A bróker nem a másik oldala a kötésednek, tehát nem ellened kereskedik.
• A bróker a spread-ből vagy jutalékból keres pénzt.
• Átláthatóbb működés, általában megbízhatóbb.
• Kisebb az összeférhetetlenség.

 Példa: ha veszel 1 lot EUR/USD-t, a bróker ezt a megbízást elküldi egy banknak vagy nagyobb szereplőnek, aki teljesíti azt. 

pl:IC Markets, Pepperstone, Darwinex 

🅱️ B-book brókerek  

• Nem továbbítják a megbízásokat a piacra, hanem házon belül tartják.
• A bróker ellened kereskedik – ha te veszítesz, ők nyernek, és fordítva.
• A nyereségük a veszteséges ügyfelekből származik.
• Előfordulhat érdekkonfliktus, esetenként manipulált árazás.

 Példa: ha veszel 1 lot EUR/USD-t, a bróker „játszik” a másik oldalon, nem kerül ki a piacra a kötésed. 

pl:eToro, Plus500, AvaTrade

 ⚖️ Hibrid brókerek (A- és B-book kombináció) 

Ők a nyereséges ügyfeleket A-bookra, a veszteseket B-bookra helyezik (automatikusan, kockázatelemzés alapján): 

pl:FXCM, Exness

Összefoglalás: 

A brókeres kereskedés előnyei: 

• Teljesen a te kezedben van az irányítás.
• Nincs drawdown limit vagy profitcél, te döntöd el, mennyit vállalsz.
• Bármikor kiutalhatsz.
• A profit 100%-ban a tiéd.

 Hátrányok: 

• Saját pénzt kockáztatsz – tehát ha hibázol, valódi veszteséget szenvedsz el.
• A kezdéshez nagyobb tőke kell, minimum 500–1000 dollár ajánlott komolyabb szinten.
• Mivel nincs napi és össz vesztő, ha elírsz valamit, vagy ha túl sok százalékot kockáztatsz, akkor néhány kereskedésen elbukhatod a teljes tőkédet.
• Szerintem érzelmileg is ez a stresszesebb, hiszen itt a teljes tőkédet elbukhatod.

Most nézzük meg, hogy mi az a prop firm! 

A prop cég egy olyan vállalat, amely saját tőkéjét adja oda neked kereskedésre – természetesen csak akkor, ha előtte bizonyítottad, hogy tudsz kereskedni. 

Ez a „bizonyítás” általában egy kihívás, vagy angolul: challenge formájában történik. Ilyenkor például kapsz egy demó számlát 100.000 dollárral, és teljesítened kell bizonyos szabályokat – például elérni 8-10% profitot anélkül, hogy 5%-nál többet veszítenél egy nap vagy összesen 10%-ot. 

Ha ezt sikerrel teljesíted, akkor a cég valódi pénzzel bízik rád egy hasonló méretű számlát, és a profitot megosztjátok – általában 80–90% a tied, a többi az övék. 

Példák ilyen cégekre: FTMO, The 5%ers, Fundednext , E8 Funding, és így tovább. 

A prop firmes kereskedés előnyei: 

Már pár száz dollárból lehet esélyed több tízezer dollárnyi tőkéhez jutni. Díjak átlagosan: 

• 40-50$ áron egy 5000$ környéki,
• 150$ áron egy 20.000$ környéki,
• 250-300$ áron egy 50.000$-80.000$ környéki
• és 500$ áron egy 100.000$ környéki számlaméretet tudsz magadnak vásárolni!
• Nem a saját pénzed van veszélyben – legrosszabb esetben bukod a belépési díjat.
• A jó cégek fixen, rendszeresen fizetnek.

 Hátrányok: 

• Szigorú szabályrendszer: max. drawdown, napi veszteséglimit, időkorlát a cél elérésére.
• Mentálisan megterhelő lehet a nyomás – főleg, ha már közel vagy a célhoz.
• Nem minden prop firm megbízható – voltak, akik eltűntek vagy nem fizettek ki.

pl: True Forex Funds, My Forex Funds 

(Amúgy van egy nagy hír, a MyForexFunds 2év után visszatérhet, ugyanis nagy előrelépést tettek a pert illetően. Aki nem ismerné őket, ők egy 2020-21-es évben nagyot menetelt prop firm cég akik 1 év alatt piacvezetők lettek ebben a szektorban!)

Illetve egy extra infó, sok a félreértés, hogy a prop firm miből keres pénzt. Kiviszi a kötésed az éles piacra, vagy sem. Nem, nem viszi ki, te a kihívást elvesztők pénzéből fogsz keresni, ugyanis a befizetők 95%-a elbukja a számláját, így ők ezekből az összegekből a maradék 5%-ot ki tudják fizetni. Te kereskedés közben végig demó számlán leszel, de a pénz, amit kiutalnak neked valódi, ettől nem kell félj!

Hasonlóságok  

Fontos látni, hogy vannak hasonlóságok is a két rendszer között. 

• Mindkét esetben valódi piaci környezetben kereskedsz.
• Ugyanazokat az eszközöket és platformokat használod – például MT4, MT5, cTrader.
• A technikai és fundamentális elemzés ugyanúgy működik, ugyanazok a szabályok érvényesek.
• És ami a legfontosabb: mindkettőhöz tudásra, stratégiára és pszichológiai stabilitásra van szükség.

Különbségek 

Nézzük meg részletesen, mik a legfontosabb különbségek: 

Ez alapján elmondható, hogy a brókeres kereskedés nagyobb szabadságot, de nagyobb felelősséget is jelent. A prop cégnél pedig korlátozottabb a mozgástér, viszont minimális kockázattal próbálhatod ki magad nagy tőkével.

Most jön a nagy kérdés: Kinek melyik opció éri meg jobban? 

👉 Bróker való neked, ha: 

• Van elég tőkéd és nem félsz a saját pénzeddel kereskedni.
• Tapasztaltabb vagy, és már van kipróbált, stabil stratégiád.
• Nem szereted, ha korlátok közé vagy szorítva.
• Fontos neked a szabadság és a 100%-os kontroll.

 👉 Prop firm való neked, ha: 

• Jó vagy a kereskedésben, de nincs indulótőkéd.
• Tudod tartani magad a szabályokhoz, és nem stresszelsz a drawdowntól.
• Képes vagy fegyelmezetten teljesíteni a kihívásokat.
• Szeretnél kis pénzből nagy lehetőséget teremteni.

Kezdőknek én személy szerint azt ajánlom: először gyakorolj demón, majd próbálj ki egy kisebb prop céges challenge-et, például egy 10 ezer dollárosat. Így megtapasztalhatod a nyomást, de nem veszítesz sokat, ha nem sikerül. Illetve nagyon fontos, építs a kiutalásokból saját A-book bróker számlát, hogy legyen mihez nyúlnod, ha gond van!

Összefoglalva: nincs egyértelműen jobb vagy rosszabb megoldás.
A bróker és a prop firm is lehet jó eszköz – attól függ, hol tartasz a kereskedői utadon, mennyi pénzed van, és hogy hogyan reagálsz a stresszre, a szabályokra, a kockázatra. 

A legfontosabb tanácsom: ismerd meg magad, a saját kereskedési stílusodat és a mentális határaidat.
A Forex nem sprint, hanem maraton. Aki hosszú távon gondolkodik, az tud majd valódi profitot csinálni – akár brókernél, akár prop cégnél.